Лідер на ринку дохідної нерухомості Standard One запустив новий інвестиційний інструмент S1 REIT. Забудовник спеціалізується на проєктах формату Build-to-Rent – концепції, що орієнтована на створення нерухомості для оренди. А новий інструмент, у межах якого також відкрили два нові фонди – S1 ВДНГ й S1 Obolon – дає можливість інвестувати в дохідну нерухомість на різних етапах будівництва.
У партнерському матеріалі розбираємося, як працює новий інвестиційний інструмент, у чому його головні переваги та кому він підійде.
Зміст
У чому полягає головна перевага нового інструменту
Головна перевага – інвестиції в первинну нерухомість стали доступними кожному.
Багато людей мріють придбати квартиру біля метро для здавання в оренду. Така нерухомість завжди має стабільний попит серед орендарів і приносить власникам значний пасивний дохід. Найзатребуванішими є компактні однокімнатні квартири в новобудовах з розвиненою інфраструктурою. Але їхня вартість може сягати понад $50 тис., а витрати на ремонт і оздоблення можуть подвоїти цю суму, створюючи суттєвий бар’єр для більшості інвесторів.
З інструментом S1 REIT все змінюється. Тепер можна стати співвласником квадратних метрів дохідної нерухомості з мінімальними вкладеннями від $3 тис. Цієї суми достатньо для участі у спільних інвестиціях та отримання доходу від оренди.
Що таке REIT
REIT (Real Estate Investment Trust) – це інвестиційний фонд, що спеціалізується на придбанні нерухомості й управлінні нею, зокрема орендними об’єктами. Інвестори можуть придбати не цілу квартиру, а частку у фонді і стати співвласниками квартир, які належать фонду, що робить інвестиції доступними для широкого кола людей.
В Україні REIT – новинка на ринку. Запуск таких фондів робить інвестиції в нерухомість доступними навіть для тих, хто не має великого стартового капіталу. Інвестиції через REIT-фонди дозволяють отримувати дохід від нерухомості і при цьому самостійно не купувати, не продавати об’єкти й не управляти ними.
Залежно від стратегії фонду інвестиції можуть здійснюватися як у вже побудовану нерухомість, так і в об’єкти на стадії будівництва, що відкриває можливості і для стабільного доходу, і для заробітку на зростанні вартості.
Що таке S1 REIT
S1 REIT – це новий інвестиційний інструмент від Standard One, який дає можливість інвесторам стати співвласниками квадратних метрів у своїх житлових комплексах. Така модель інвестування є революційною для українського ринку нерухомості. Замість того, щоб купувати цілу квартиру або комерційне приміщення, інвестори можуть купити частину квадратних метрів у прибуткових будинках Standard One.
«На старті роботи S1 REIT ми зробили інвесторам унікальну для ринку пропозицію – можливість вкласти кошти у вже готовий і заселений орендарями будинок. Жодних очікувань завершення будівництва, можливість почати заробляти одразу. Тепер даємо змогу інвестувати в об’єкт, що будується. Така модель більш відома українським інвесторам, що звикли вкладати гроші в нерухомість ще на етапі зведення, збільшуючи тим самим свій потенційний заробіток на капіталізації», – повідомляє CEO Standard One Сергій Фітель.
У чому перевага S1 REIT
- Поріг входу: можна інвестувати навіть з мінімальним капіталом, що робить цей продукт доступним для широкого кола інвесторів. Мінімальна сума інвестиції починається від $3 тис. (еквівалентно 122 сертифікатам).
- Стабільний пасивний дохід: інвестори отримують дивіденди від оренди нерухомості, що забезпечує регулярний прибуток. Запланований прибуток складає від 8,2% у доларах США на рік для S1 ВДНГ та 10% для S1 Obolon. Дивіденди виплачуватимуть щоквартально: для S1 ВДНГ – з першого дня, а для S1 Obolon – після введення будинку в експлуатацію, а до того інвестори мають змогу заробити від зростання вартості нерухомості.
- Готові та заселені об’єкти: перша інвестиційна можливість, яка дозволяє вкладати кошти в уже збудований і заселений будинок для S1 ВДНГ.
- Інвестиційна капіталізація: окрім регулярних виплат дивідендів інвестори можуть розраховувати на зростання вартості активу внаслідок підвищення ціни нерухомості у процесі будівництва (у випадку інвестування у фонд S1 Obolon). Капіталізація фіксуватиметься під час продажу інвестиційних сертифікатів.
- Закрите інвестиційне ком’юніті: інвестори мають можливість взаємодіяти між собою, обмінюватися досвідом і разом розглядати нові можливості на ринку нерухомості.
Чому інвестувати в S1 REIT вигідно
- Попит на орендне житло: в Україні, особливо в Києві, існує дефіцит сучасного орендного житла. Завдяки інвестиціям у такі проєкти, як S1 REIT, можна не тільки заробляти, але й брати участь у розвитку доступного та якісного житла для орендарів.
- Ринок оренди нерухомості в Києві: висхідний попит на орендне житло у столиці дає великий потенціал для розвитку таких проєктів, як S1 REIT. Вища рентабельність, високий попит і розвиток інфраструктури в районах, де розташовані об’єкти, створюють сприятливі умови для зростання.
Детальніше про Standard One можна дізнатись на сайті за посиланням.
S1 Obolon – новий проєкт Standard One
Бренд S1 став символом сучасної дохідної нерухомості в Києві. 2019 року Standard One запустив свій перший проєкт Build-to-Rent у столиці – S1 ВДНГ, який швидко став популярним серед орендарів завдяки зручному розташуванню, сучасному дизайну та наявності всієї необхідної інфраструктури.
Проєкт S1 Obolon, який зводиться біля станції метро «Мінська», – це продовження успішної концепції. У ньому застосовані ті самі принципи, що й у попередньому проєкті: розташування поблизу метро, розвинена комерційна інфраструктура й енергоефективне будівництво. Сучасні планування квартир, оздоблення white box від забудовника, підземний паркінг і резервне електроживлення – усе це створює додаткові переваги для майбутніх мешканців.
Оскільки S1 Obolon ще будується, вартість квадратних метрів поступово зростатиме, що забезпечує інвесторам високу капіталізацію. Але капіталізація – не єдина перевага. Запланований прибуток від інвестицій у проєкт становить 10% річних у валюті, і цей дохід забезпечується орендними платежами.
«Якщо на старті S1 REIT ми пропонували інвесторам вкласти кошти в готовий і заселений об’єкт, то тепер ми відкрили можливість інвестувати в будівництво, що дозволяє збільшити потенційний дохід внаслідок капіталізації. Із цією моделлю українські інвестори вже добре знайомі», – зазначив CEO Standard One Сергій Фітель.
Що робить інвестиції в нерухомість S1 Obolon привабливими для інвесторів
- Стабільність і надійність: інвестиції в майбутні об’єкти нерухомості з високим рівнем заповнюваності – це мінімізація ризиків для інвестора.
- Доступність: зі стартовою сумою всього від $3 тис. цей продукт дозволяє інвестувати навіть невеликим капіталом.
- Очікувана дохідність: вищий дохід у доларах, як порівняти з банківськими вкладами чи облігаціями, а також з можливістю додаткового прибутку від капіталізації нерухомості.
Як працюють інвестиції у фонд S1 ВДНГ
Уявіть, що у вас є квартира біля метро. Ви її здаєте в оренду протягом десяти років, а потім продаєте. За цей час вона генерує вам орендний дохід і зростає в ціні.
Саме за такою логікою працює фонд S1 ВДНГ. Тільки тепер ви не сам на сам з ремонтом, квартирантами й бюрократією. Ви інвестуєте у придбання частки у квартирі – а далі фонд усе робить за вас: зокрема, виплачує інвестору дивідендний дохід і сплачує замість інвестора його податки.
Що показують розрахунки
За законом, компанія не може обіцяти прибуток у майбутньому. Але може на прикладі однієї квартири показати, як виглядає механіка розрахунку дохідності від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість придбання квартири | $63 900 |
| Дохід від оренди (за 10 років) | $63 480 |
| Прогнозована ціна продажу* | $85 876 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $149 356 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | $13 480 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $135 876 |
*За сценарієм зростання ціни на 3% на рік (це лише припущення, а не обіцянка).
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
- Ви володієте часткою у квартирі – приблизно 4,7%.
- Через 10 років орієнтовний загальний дохід від цієї частки у квартирі: ~$6,3 тис.
- Усе працює без вашої участі – як пасивна машина для доходу.
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
- Ви отримуєте вже більшу частку.
- Через 10 років орієнтовний загальний дохід від цієї частки у квартирі: ~$63 тис.
- Чим раніше та більше інвестуєте – тим більший ефект від капіталізації інвестиції.
Усі цифри – модельні. Ми не обіцяємо дохід, але відкрито показуємо, як саме формується прибуток фонду. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого у минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Але ви інвестуєте в реальні квартири, а не повітря. Перед вкладенням радимо ознайомитись з документами фонду і проконсультуватись з фінансовим радником.
Як працюють інвестиції у фонд S1 Obolon
Квартира, придбана ще до завершення будівництва будинку, із часом суттєво зростає в ціні. Але не всі готові пройти весь шлях – від вибору забудовника до ремонту й пошуку орендарів.
Фонд S1 Obolon дає іншу модель:
- інвестує у квартири на етапі будівництва;
- після завершення будівництва здає їх в оренду;
- на 10-й рік продає на відкритому ринку.
Ви інвестуєте в частку майбутньої квартири – й отримуєте дохід від оренди і зростання вартості активу. Без зайвих клопотів: усім управляє фонд. Ви є пасивним інвестором, який заробляє на зростанні ціни нерухомості й отримує пасивний дохід від здавання квартири в оренду.
Як це виглядає в цифрах
За законом, компанія не може обіцяти прибуток у майбутньому. Але на прикладі однієї квартири можемо показати, як розраховується дохідність від інвестицій у квадратні метри, яку девелопер запропонував фонду:
| Показник | Значення |
| Вартість майнових прав на квартиру на старті | $85 750 |
| Орендний дохід за вісім років | $77 400 |
| Прогнозована ціна продажу (через 10 років)* | $144 095 |
| Загальний дохід (за 10 років) | $221 495 |
| Супутні витрати (вони будуть обов’язково) | ~$20 700 |
| Сума доходу за 10 років після витрат (до оподаткування доходу інвестора) | $200 795 |
*Ціна продажу базується на прогнозі девелопера щодо зростання ринку. 20% зростання вартості на рік на етапі до завершення будівництва, а потім по 3% зростання щороку. Це лише сценарій, а не обіцянка прибутку.
Якщо ви інвестуєте $3 тис.:
- Ви володієте часткою у квартирі – приблизно 3,5%.
- Орієнтовний загальний дохід за 10 років: ~$7 тис.
- Дохід формується з оренди і зростання ціни активу.
- Усе автоматизовано – жодних нотаріусів, ремонту чи орендарів.
Якщо ви інвестуєте $30 тис.:
- Ваша частка більша – і дохід теж.
- Орієнтовний загальний дохід: понад $70 тис.
- Чим раніше та більше інвестуєте – тим більший ефект від капіталізації інвестиції.
Цей приклад – орієнтовна модель, що показує, як працює механіка інвестування у фонд. Прибуток не гарантується, адже будь-яке інвестування пов’язане з ризиками. Дохід за фінансовими інструментами або розмір отриманого в минулому прибутку не є гарантією отримання доходів у майбутньому. Ознайомтесь з документами фонду і проконсультуйтесь з фахівцем перед прийняттям рішення.
Тож який фонд найбільше підходить для різних типів інвесторів:
- Фонд S1 ВДНГ – оптимальний вибір для тих, хто прагне швидко почати отримувати дохід і надає перевагу інвестиціям в об’єкт, що вже функціонує, з активними орендарями.
- Фонд S1 Obolon – ідеальний для інвесторів, які бажають максимально використати потенціал дохідної нерухомості, заробляючи і на зростанні вартості об’єкта у процесі будівництва, і на стабільних щоквартальних дивідендах від орендних платежів у майбутньому.
Більше інформації про фонди за посиланням.
Чому це важливо
Такий підхід до інвестування дозволяє не лише отримати стабільний пасивний дохід, а й зменшує ризики, коли йдеться про інвестиції в уже готовий об’єкт, що має високий рівень заповнюваності, або збільшує дохід від капіталізації, коли йдеться про інвестиції в об’єкти, що будуються. Щобільше, дохід може зростати залежно від ринкової ситуації та попиту на оренду в обраних локаціях.
Це дозволяє кожному інвестору, навіть з невеликими коштами, отримати частку в затребуваних якісних житлових комплексах і стати частиною успішного інвестиційного процесу.
Інвестиції у фонди «С1 ВДНГ/Оболонь» захищають інвестора від багатьох ризиків, але не від усіх. Запланований прибуток не гарантується. Перед інвестуванням ознайомтесь з умовами і проконсультуйтесь з фінансовим радником.
Це партнерський матеріал. Інформацію для цього матеріалу надав партнер.
Редакція відповідає за відповідність стилістики редакційним стандартам.
Замовити матеріал про вас у форматі PR-статті ви можете тут.
Повідомити про помилку
Текст, який буде надіслано нашим редакторам: